Система "Smart Screen" предназначена для автоматизации операций связанных с поиском информации о физических или юридических лицах в подключаемых к системе списках и базах данных на основании электронных анкет. Основной целью ее работы является проверка информации о клиентах, партнерах и сотрудниках организации на предмет выявления потенциальных угроз.
Первоначально "Smart Screen" разрабатывался для банковского сектора, однако, как показывает практика, сфера применение системы очень широка. Благодаря широким возможностям по созданию анкет, их накоплению и анализу, с помощью "Smart Screen" можно решать разнообразные задачи.
В системе есть инструменты для реализации следующих функций:
- Создание детализированных анкет с помощью гибкого их конструирования.
- Формирование и настройка сложных правил по проверке юридических и физических лиц на предмет совпадения с данными списков, загруженных в систему.
- Автоматическое уведомление ответственного сотрудника о найденных совпадениях.
- Сбор и хранение информации, формирование архива.
- Автоматическая проверка всех субъектов в накопленной базе данных в случае обновления подключенных списков.
Поиск информации может осуществляться по разнообразным спискам. Это могут быть как общедоступные данные различных международных и государственных органов, коммерческих организаций, так и пользовательские списки, основанные на внутренних конфиденциальных данных.
Благодаря этому "Smart Screen" позволяет на раннем этапе выявлять неблагонадежных сотрудников и партнеров организации, а так же принимать решения связанные с обслуживанием клиентов, тем самым минимизируя риски своей деятельсноти.
Система построена на WEB-технологиях и не требует установки какого-либо дополнительного программного обеспечения на компьютерах ее пользователей, которые могут производить все операции посредством интернет-бразуера.
Описание работы системы.
В общем случае с Системой работают отделы, которые нуждаются в проверке информации по субъектам и отдел ОРМ. Соответственно в системы выделены две основные роли: сотрудник Банка и сотрудник ОРМ.
Работа с Системой сводится к следующим этапам:
- создание форм анкет
- управление списками
- заполнение анкет
- осуществление проверки и мониторинга
- принятие решения по анкетам
1. Создание форм анкет
Сотрудник ОРМ, исходя из требований, предъявляемым к проверке, создает формы анкет, а также правила для их проверки. Для этого он использует модуль "Конструктор форм". Данный модуль позволяет:
- Создавать формы анкет с определенным набором полей.
- Управлять набором полей конструктора.
- Создавать правила проверки для анкеты.
- Назначать анкеты на определенный отдел банка.
2. Управление списками
Сотрудники отдела ОРМ имеют возможность добавлять списки, по которым производится поиск на предмет совпадения. Также может быть осуществлена модификация существующих списков с помощью загрузки модифицированного файла или непосредственно через интерфейс системы.
3. Заполнение анкеты
Отделы банка заполняют анкеты, которые были созданные для них, данными по субъекту проверки и отправляют запрос в систему. После принятия решения по анкете, она возвращается в отдел банка, который ее заполнил, с информацией о лице и решении.
4. Осуществление проверки и мониторинга
После заполнения анкет, данные попадают в поисковую систему, к которой подключены списки, по которым производится поиск.
Система имеет централизованную подсистему поиска по внутренней базе данных, которая позволяет проводить поиск информации в системе по данным в базе, с возможностью использования логических операций. Поиск проводится автоматически после получения анкеты.
В результате поиска пользователь отдела ОРМ получает результат в виде анкетных данных, с информацией по клиенту, которая проверенна по базе данных.
При подключении нового списка в систему производится поиск по всем анкетам, находящимся в базе данных системы. Если при этом поиске обнаружены анкеты, решения по которым может измениться из-за информации в новом списке, то сотруднику ОРМ выдается список таких анкет.
5. Принятие решения по анкете
После проверки анкет в поисковой системе данные попадают в отдел ОРМ для принятия решения. Данные имеют табличный вид с полями, имеющимися в анкете. Выводятся все не соответствия по полям, а также информация с подключаемых списков.
На основании этой информации сотрудник отдела ОРМ производит проверку и принимает решение. После чего ответ отправляется в отдел заполнителю анкеты, а также вносятся в базу с пометкой о решении.
